В 2018 году специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили в Красноярском крае 31 нелегального кредитора. Об этом РБК-Красноярск сообщили в пресс-службе управления.

Для сравнения: в Новосибирской области ЦБ выявил 28 нелегальных кредиторов. Всего в регионах Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявлено 165 организаций и индивидуальных предпринимателей, которые практиковали незаконную деятельность на финансовом рынке.

В ЦБ отметили, что каждый десятый «черный кредитор» организовывал незаконную выдачу денег с привлечением материнского капитала. Такие схемы были зафиксированы в Новосибирской области, Алтайском крае, республиках Хакасия, Алтай и Тува. В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая гражданам «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами материнского капитала. Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, впоследствии получали сумму материнского капитала за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%.

«Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить заем или кредит, важно проверить законный статус компании. Сделать это можно на сайте Банка России в справочниках кредитных организаций и участников финансового рыка. Если компании там нет, то это нелегальный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России или в правоохранительные органы», — отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев.

 В 70% выявленных случаев нелегальные кредиторы незаконно использовали в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти компании были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили свое наименование, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков. Кроме того, в регионах Сибири выявлено 2 организации с признаками финансовой пирамиды, которые привлекали средства населения.